Kun useimmat ihmiset ajattelevat sijoittamista, heillä on tapana harkita joitain perinteisempiä saatavilla olevia vaihtoehtoja. Useimmat ihmiset tuntevat käsitteet, kuten osakkeet, joukkovelkakirjat, sijoitusrahastot ja rahamarkkinarahastot. Jos haluat viedä asiat uudelle tasolle, voit harkita kiinteistön kaltaista alaa. Mutta yksi alue, jonka ihmiset yleensä unohtavat, on myös kasvanut suositummaksi erityisesti viime vuosina: jalometallit.
Kun ihmiset puhuvat jalometalleihin sijoittamisesta, he puhuvat sellaisista kuin kulta, hopea, platina ja jopa palladium. Tämän tärkein etu on, että puhut resursseista, jotka ovat A) fyysisiä, B) rajallisia ja C) monipuolisia. Niitä käytetään monilla eri tavoilla kaikkialla maailmassa, mikä tarkoittaa, että todennäköisyys, että kysyntä putoaa yhtäkkiä "nollaan" yhdessä yössä, on pieni.
Monet ihmiset näkevät jopa jalometallit keinona torjua inflaation loputonta vaikutusta. Silloinkin, kun tiettyjen valuuttojen arvo on laskussa tai osakemarkkinoilla on vaikea aika, jalometallit edelleen taipumus nousta arvossaan. Selvyyden vuoksi kukaan ei sano, että sinun pitäisi yhtäkkiä ottaa kaikki sijoitusrahastosi ja suppiloi ne jalometalleihin. Mutta tämän laajan kysynnän, inflaatiosuojauksen ja muiden selkeiden etujen vuoksi ne tarjoavat loistavan mahdollisuuden monipuolistaa suurempaa salkkuasi.
Erään tuoreen tutkimuksen mukaan, maailmanlaajuisten jalometallimarkkinoiden koko saavutti $261,94 miljardia vuonna 2020. Vuoteen 2028 mennessä tämän määrän odotetaan kasvavan valtavaan $403,08 miljardiin, mikä edustaa 5,61 TP3T:n vuosikasvua. Jos tarvitsit yhden tilaston havainnollistamaan sen lisäksi, miksi niin monet ihmiset ovat valinneet jalometallien ostamisen ja myynnin sijoitusvälineeksi, olkoon se sellainen.
Mutta kuten muidenkin sijoitusvälineiden kohdalla, jalometallit eivät ole vailla vivahteita – varsinkin jalometallien hintojen osalta. Jotta voit todella hyödyntää tätä ja nauttia kaikista eduista mahdollisimman harvoilla mahdollisilla haitoilla, sinun on pyrittävä ymmärtämään täysin jalometalleja tässä yhteydessä mahdollisimman paljon. Tätä silmällä pitäen ihmisillä on useita yleisiä väärinkäsityksiä jalometalleista ja sähköisestä kaupankäynnistä, ja sinun tulee olla tietoinen eteenpäin siirtymisestä.
Väärinkäsitys #1: Jalometallit eivät toimi eri tavalla kuin osakkeet
Yksi suurimmista väärinkäsityksistä jalometalleista – ja sijoittamisen käsitteestä yleensä – on, että kaikki ajoneuvot toimivat suurelta osin samalla tavalla. Huolimatta tietyntyyppisten sijoitusten luontaisista monimutkaisuudesta, niiden kaikkien oletetaan toimivan suurelta osin samalla tavalla. Ostat kiinteistön yhdellä hinnalla, sen arvo nousee ja myyt sen voitolla. Ostat osakkeen toisella hinnalla, sen arvo nousee ja myyt sen voitolla. Ostat jalometalleja yhdellä hinnalla, niiden arvo nousee ja myyt ne voitolla.
Mutta kuilu sen välillä, kuinka jonkin pitäisi toimia ja miten se todellisuudessa käyttäytyy on todella syvä.
Ensinnäkin jalometallit eivät tuota tuloja osinkojen tai korkojen kaltaisten konseptien kautta, kun taas osakkeet tekevät tuloja. Osingot ovat eräänlainen maksu, jonka yritys maksaa osakkeenomistajilleen ensisijaisesti palkitakseen heitä heidän sijoituksestaan. Joskus tämä maksetaan lisäosakkeina. Monissa tilanteissa se maksetaan käteisellä. Siitä huolimatta se on hieman lisäarvoa sen lisäksi, minkä arvoinen osakkeen arvo on, mikä on ominaisuus, jota jalometallit, kuten hopea tai kulta, eivät jaa.
Sijoittajat ovat tuoton saamiseksi yksinomaan jalometallien hintojen armoilla, kun on aika myydä. Niin kauan kuin investointi on arvostettu, olet ansainnut rahaa.
Toinen tapa, jolla jalometallit käyttäytyvät eri tavalla kuin varastot, liittyy jalometallien varastointikustannuksiin. Kun joku ostaa yrityksen osakkeita, hänelle myönnetään mitä on kutsutaan osaketodistukseksi. Tämä on pohjimmiltaan kuitti sijoituksesta, joka toimii todisteena omistajuudesta. Se on asiakirja, joka sisältää tärkeitä tietoja, kuten yrityksen nimen, rekisterinumeron, omistettujen osakkeiden lukumäärän, osakkeiden liikkeeseenlaskupäivän ja paljon muuta.
Vaikka sinulla ei olisi osaketodistusta tai menetät sen, olet silti näiden osakkeiden omistaja. Sinulla on edelleen kaikki niihin liittyvät oikeudet nopeatempoisen digitaalisen maailman ansiosta, jossa nyt elämme.
Sama ei pidä paikkaansa, jos sijoitat jalometalleihin, kuten kultaan. Ne ovat fyysinen investointi, mikä tarkoittaa, että ne vaativat fyysistä (ja turvallista) tallennustilaa. Se tulee maksamaan ehdottomasti rahaa. Jos säilytät näitä jalometalleja hallussasi, haluat todennäköisesti investoida fyysisiin turvajärjestelmiin, kuten kameroihin tai hälyttimiin. Vaikka et olisikaan, sinun on silti maksettava näiden jalometallien vakuuttamisesta, jos ne varastetaan. Muista, että jos sinulla ei itse asiassa ole kultaa, johon olet sijoittanut, sinulla ei ole ollenkaan mitään.
Kaikki nämä varastointi- ja vakuutustekijät lisää jalometallien investointikustannuksia. Onko tämä monille liian vaikea ylitettävä este? Ei ollenkaan – mutta sinun on otettava huomioon, että et, jos suurin osa toiminnastasi keskittyy osakemarkkinoille.
Väärinkäsitys #2: Teknologia ei vaikuta jalometalleihin
Etenkin sähköisen kaupankäynnin osalta näyttää siltä, että monet ihmiset ymmärtävät, että jalometallit ovat "low-tech" tai "low-fi" -sijoitusmuoto – melkein siinä määrin, että kultaa ja hopeaa nähdään. kuin vanhentunut.
Heidän on vaikea ymmärtää, miksi haluat sijoittaa kultaharkoihin, kun elämme digitaalisessa maailmassa. Jos tulevaisuutta ohjaavat epäilemättä teknologiset innovaatiot, kuten tekoäly, miksi ylipäänsä panostaa niin paljon aikaa ja vaivaa johonkin fyysiseen?
Tätä varten ihmiset eivät ymmärrä, kuinka teknologiavetoiset jalometallien maailmanlaajuiset markkinat todella ovat. Vuonna 2020 esim. noin 81 TP3T kaikesta maailmanlaajuisesta kullan kysynnästä tuli teknologiasektorilta. Tämä johtuu siitä, että kulta on olennainen osa useimpia kulutuselektroniikkalaitteita, joita pidämme itsestäänselvyytenä päivittäin. Tämä ei sisällä vain tietokoneidemme virtaa käyttäviä piirilevyjä, vaan myös erilaisia siruja, liittimiä ja paljon muuta.
Kultaa on noin 0,034 grammaa esimerkiksi tavallisessa iPhonessasi. Se ei ehkä vaikuta paljolta, mutta kun ottaa huomioon, että satoja miljoonia iPhoneja myydään vuosittain, se on paljon kultaa, josta koko teknologiaan perustuva teollisuus on alkanut riippua.
Se on vain yksi esimerkki. Palladiumia käytetään säännöllisesti autojen katalysaattoreissa. Kunnes halvempaa vaihtoehtoa kehitetään, merkittävä osa palladiumin maailmanlaajuisesta kysynnästä on aina sidottu suoraan ympärillämme olevien ajoneuvojen ytimeen olevaan teknologiaan.
Sähköinen kaupankäynti itsessään on ala, joka kukoistaa tietokoneilla. Ihmiset selailevat suosikkiverkkokaupan sivustoja älypuhelimilla, tableteilla ja tietokoneilla. Tilaukset täytetään varastoissa, jotka ovat täynnä esimerkkejä robottiprosessiautomaatio. Kulutuselektroniikan verkkomyynti nousi valtava $53,9 miljardia vuonna 2022, mikä tarkoittaa, että merkittävä osa kaikesta verkkokaupan myynnistä menee näihin laitteisiin.
Kaikki nämä asiat olisivat mahdottomia ilman jalometalleja, mikä tekee niistä tietystä näkökulmasta yhden verkkokauppaystävällisimmistä ja teknologiavetoisimmista sijoitusmuodoista. Kun seuraavan kerran joku väittää, että hopeaan sijoittaminen on "vanhanaikaista" IT:n ja digitaalisten innovaatioiden ympäröimässä maailmassa, ajattele sitä sillä tavalla.
Väärinkäsitys #3: Jalometallit ovat "riskitön" sijoitus
On täysin totta, että yksi jalometalleihin sijoittamisen suurimmista eduista liittyy niiden turvallisuuteen. Kun ottaa huomioon, että erityisesti kullalla on aina ollut kysyntää koko ihmiskunnan historian ajan, on varmaa, että se ei yhtäkkiä vanhene lähitulevaisuudessa.
Tästä huolimatta ehdottomasti kaikkiin sijoituksiin liittyy tietty riski, eivätkä jalometallit ole poikkeus. Harkitse pyykkiluetteloa tekijöistä, jotka voivat vaikuttaa kullan hintaan, esimerkiksi:
- Yhdysvaltain dollarin arvo. Kultalla on yleensä käänteinen suhde Yhdysvaltain valuutan arvoon. Jos dollarin arvo laskee, kullan arvo nousee. Jos dollarin arvo nousee, kullan arvo laskee.
- Kysynnän ja tarjonnan lait. Älä unohda, että kulta on rajallinen resurssi, kun taas kysyntä on käytännössä loputonta. Kun kullan etsintä ja louhinta muuttuvat vaikeammaksi, sen tekeminen myös kalliimmaksi tulee. Tämä aiheuttaa kullan hinnan nousun.
- Korot. Aivan kuten dollarin arvo, kullan hinnat yleensä nousevat korkojen laskiessa ja päinvastoin.
- Geopoliittiset konfliktit. Tästä on viimeksi osoituksena Venäjän ja Ukrainan äskettäinen konflikti. Kun se alkoi, kullan (sekä muiden hyödykkeiden) hinta lisääntynyt merkittävästi.
Toistuva teema tässä on, että monet jalometallien hintoihin vaikuttavat tekijät ovat sijoittajan hallinnan ulkopuolella. Kyllä, aina kun hopeasi tai kultasi arvo nousee, se nähdään yleensä positiivisena asiana. Mutta et voi hallita sitä, mitä maailmassa tapahtuu, sen enempää kuin säätäkään. Jos geopoliittisen areenan arvaamattomuus voi vaikuttaa sinuun positiivisella tavalla, on selvää, että se voi lopulta vaikuttaa myös negatiivisesti.
Tämä on käsite, johon sinun on tutustuttava, ennen kuin alat katsoa jalometallien ostamista ja myyntiä "varmana sijoitusvoittona".
Väärinkäsitys #4: Jalometalleihin sijoittamisella ei ole minkäänlaisia haittoja
Vaikka syrjään riskin käsitteen, jotkut ihmiset silti olettavat, että jalometalleihin sijoittamisessa on paljon enemmän "etuja" kuin "haittoja", jos sillä on edes haittoja.
Tätä keskustelua varten on hyvä tietää, että käsitteitä "riski" ja "haitta" käsitellään kahtena erillisenä asiana. Riski muodostaa oikeutetun uhan kyvyllesi saavuttaa pitkän aikavälin sijoitustavoitteesi. Haittapuolena on haitat, joita sinun ei tarvitsisi käsitellä muilla keinoin, mutta se ei välttämättä ole haitallista.
Ehkä suurin esimerkki tästä on jalometalleihin sijoittamisesta aiheutuvat vaihtoehtokustannukset. Monet ihmiset nauttivat jalometalleista, koska ne ovat turvallisia ja suhteellisen vakaita. Mutta jos tarkastelet sijoitusmaisemaa puhtaasti ROI:n perusteella, jalometallit tuskin ovat nopein tapa saavuttaa tavoitteesi.
Erään tuoreen tutkimuksen mukaanPelkästään osakkeet ovat voittaneet kullan jopa 16 kertaa vuodesta 1974 lähtien. Tämä ei välttämättä ole huono asia. Sijoitustyylistäsi riippuen tämä voi olla tapa saavuttaa tavoitteesi ja luoda mielenrauhaa, jota et saa muilla keinoin. Mutta sinun on vain tiedettävä, että käytät kauppaa mahdollisuudella sijoittaa mahdollisesti korkeamman tuoton omaisuuteen lähes vertaansa vailla olevalla turvallisuuden tunteella.
Onko toinen näistä kahdesta asiasta luonnostaan parempi kuin toinen? Ei välttämättä, mutta se on asia, joka sinun on päätettävä itse.
Muita huomioita jalometallien ostamisesta ja myynnistä
Monet ihmiset, jotka ovat uusia jalometallien parissa, tekevät sen virheen olettamalla, että ainoa tapa sijoittaa on tehdä se fyysisen omaisuuden avulla. He ajattelevat, että jos haluat sijoittaa esimerkiksi kultaan, sinun täytyy mennä ulos ja ostaa mahdollisimman monta kultaharkkoa. Todellisuudessa jalometallit ovat paljon monipuolisempi sijoitusväline kuin ihmiset ymmärtävät monella tapaa.
Kolikot ja jalometalliharkot ovat varmasti yksi tapa sijoittaa sellaisiin asioihin kuin kulta ja hopea. Voit hankkia kolikoita, tankoja, pyörteitä ja harkkoja riippuen verkkokauppiasta tai paikallisesta valuutanvaihdosta, jonka kanssa työskentelet. Arvo vaihtelee harkon iän, painon ja muiden tekijöiden mukaan. Siksi, jos kaksi hopeakolikkoa näyttävät paljaalla silmällä identtisiltä, mutta ovat kaksi täysin eri hintaista, on todennäköistä, että ne eroavat toisistaan enemmän kuin uskotkaan.
Voit kuitenkin myös sijoittaa kaivosyhtiöiden osakkeet ja sijoitusrahastot jos sinä suosit. Näin sinun ei tarvitse huolehtia niin paljon siitä, mihin aiot säilyttää fyysisen omaisuuden. Näin tekeminen ei eroa muiden toimialojen tai alojen yritysten osakkeiden ostamisesta.
Muita vaihtoehtoja ovat esimerkiksi:
- Pörssissä noteeratut rahastot, lyhennettynä ETF:t. Täällä sinä ja muut sijoittajat yhdistätte rahanne olennaisesti rahaston kautta, joka voi sisältää fyysisiä metalleja, osakkeita kaivosyhtiöissä tai molempia.
- Futuurit. Kuten muidenkin futuurien kohdalla, suostut ostamaan jalometalleja tiettyyn hintaan myöhemmin. Se on hieman riskialtisempi kuin yksinkertainen jalometallisijoitus, mutta se voi olla myös paljon tuottoisampaa.
Tämä auttaa myös murtamaan toisen yleisimmistä väärinkäsityksistä jalometalleista ja sähköisestä kaupankäynnistä: jalometalleja on vaikea ostaa. Etenkin sähköisen kaupankäynnin yhteydessä se ei voisi olla kauempana totuudesta. Verkossa on paljon lähteitä, joiden avulla uusienkin sijoittajien on helppo ostaa tankoja tai jalometalliharkoja, sijoittaa osakkeiden etsimiseen tai käydä kauppaa futuureilla. Niin kauan kuin olet valinnut hyvämaineisen kumppanin, jalometallien ostaminen ja myyminen ei ole sen vaikeampaa kuin sijoittaminen muihin hyödykkeisiin.
Loppujen lopuksi yksi tärkeimmistä asioista, joka on ymmärrettävä jalometalleissa, koskee myös kaikenlaista sijoittamista. Sinun on tehtävä niin monta päätöstä kuin pystyt perustuen ei vaistoihin tai intuitioon, vaan kylmään, kovaan tosiasiaan.
Jalometallit, kuten kulta ja hopea, eivät ole taattu "voitto" salkullesi, koska et voi sijoittaa mihinkään hyväksymättä jonkinlaista riskiä. Tarjonnan ja kysynnän muutokset voivat helposti vaikuttaa jalometallien hintoihin, samoin kuin odottamattomat geopoliittiset konfliktitja muita tekijöitä, jotka eivät ole täysin sinun hallinnassasi.
Joidenkin mielestä tämä riski on suurempi kuin pelkkä hajautushyöty. Jos etsit suhteellisen yksinkertaista tapaa pienentää suuren sijoitussalkkusi volatiliteettia, jalometallit ovat loistava tilaisuus tehdä se.
Yhtä tärkeää on huomata, että jokainen sijoittaja on erilainen kuin seuraava – eli ei ole olemassa "yksi koko sopii kaikille" -lähestymistapaa tekemisissäsi. Jos salkussa olisi täydellinen suhde jalometalleja osakkeisiin ja joukkovelkakirjoja sijoitusrahastoihin, kaikki hyötyisivät siitä.
Älä aloita sijoitusvälineestä ja toivo, että se muuttuu automaattisesti hedelmälliseksi kokemukseksi. Aloita tekemällä luettelo todellisista, konkreettisista tavoitteista, jotka haluat saavuttaa sijoittamalla. Mieti, kuinka riskialttiita todella olet. Siirry sitten takaisin kohti sijoituksia, jotka ovat järkeviä, kun otetaan huomioon asettamasi tavoitteet. Kun sinulla on nämä tiedot, jalometallien rooli salkussasi tulee selväksi.
Jos haluat saada lisätietoja yleisimmistä väärinkäsityksistä, joita ihmisillä on jalometalleista ja sähköisestä kaupankäynnistä, tai jos sinulla on lisäkysymyksiä, joita haluaisit käydä jonkun kanssa läpi hieman tarkemmin , älä viivyttele - ota meihin yhteyttä milloin sinulle sopii. Voit myös napsauttaa tästä pyydä tarjous tai aloita ilmainen kokeilu jo tänään.
