Quando la maggior parte delle persone pensa ad investire, tende a considerare alcune delle opzioni più tradizionali disponibili. La maggior parte delle persone ha familiarità con concetti come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e fondi del mercato monetario. Se vuoi portare le cose al livello successivo, potresti considerare un campo come quello immobiliare. Ma soprattutto negli ultimi anni è diventato sempre più popolare un settore che spesso viene trascurato: quello dei metalli preziosi.
Quando le persone parlano di investire in metalli preziosi, si riferiscono a metalli come oro, argento, platino e persino palladio. Il vantaggio principale di ciò è che stai parlando di risorse che sono A) fisiche, B) finite e C) versatili. Vengono utilizzati in un'ampia gamma di modi diversi in tutto il mondo, il che significa che le probabilità che la domanda scenda improvvisamente a "zero" da un giorno all'altro sono scarse.
Molte persone vedono i metalli preziosi addirittura come un modo per combattere l’impatto infinito dell’inflazione. Anche quando il valore di alcune valute è in calo o il mercato azionario attraversa un periodo difficile, i metalli preziosi tendono comunque ad aumentare di valore. Per essere chiari, assolutamente nessuno sta dicendo che dovresti improvvisamente prendere tutti i tuoi fondi di investimento e incanalarli in metalli preziosi. Ma a causa di questa domanda diffusa, della copertura contro l’inflazione e di altri evidenti vantaggi, rappresentano una grande opportunità per diversificare il tuo portafoglio più ampio.
Secondo uno studio recente, la dimensione del mercato globale dei metalli preziosi ha raggiunto $261,94 miliardi nel 2020. Entro il 2028, si prevede che tale numero crescerà fino a un enorme $403,08 miliardi, che rappresenta un tasso di crescita annuo composto di 5,6%. Se avete bisogno di un’unica statistica per illustrare non solo il motivo per cui così tante persone hanno scelto di acquistare e vendere metalli preziosi come veicolo di investimento, lasciate che sia quella.
Ma come nel caso di altri tipi di veicoli d’investimento, anche i metalli preziosi hanno le loro sfumature, soprattutto per quanto riguarda i prezzi dei metalli preziosi. Per trarne davvero vantaggio e godere di tutti i vantaggi con il minor numero possibile di potenziali svantaggi, è necessario fare uno sforzo per comprendere appieno i metalli preziosi in questo contesto il più possibile. Con questo in mente, ci sono una serie di idee sbagliate comuni che le persone tendono ad avere sui metalli preziosi e sull’e-commerce di cui dovresti essere consapevole per andare avanti.
Idea sbagliata #1: i metalli preziosi non si comportano diversamente dalle azioni
Uno dei più grandi malintesi sui metalli preziosi – e sul concetto di investimento in generale – è che tutti i veicoli funzionino sostanzialmente allo stesso modo. Nonostante le complessità intrinseche di alcuni tipi di investimenti, si suppone che funzionino tutti più o meno allo stesso modo. Acquisti un immobile a un prezzo, aumenta di valore e lo vendi con profitto. Acquisti un'azione a un altro prezzo, aumenta di valore e la vendi per ottenere un profitto. Acquisti metalli preziosi a un prezzo, aumentano di valore e li vendi a scopo di lucro.
Ma il divario tra il modo in cui qualcosa dovrebbe funzionare e il modo in cui qualcosa dovrebbe funzionare come si comporta effettivamente è profondo, davvero.
Per cominciare, i metalli preziosi non generano reddito attraverso concetti come dividendi o interessi, mentre le azioni sì. I dividendi sono un tipo di pagamento che una società effettua ai propri azionisti, essenzialmente per premiarli per il loro investimento. A volte, questo viene pagato come azioni aggiuntive. In molte situazioni, viene pagato in contanti. Indipendentemente da ciò, si tratta di un valore aggiuntivo in aggiunta al valore del titolo stesso, che è una caratteristica che i metalli preziosi come l'argento o l'oro non condividono.
Per generare un rendimento, gli investitori sono esclusivamente in balia dei prezzi dei metalli preziosi quando arriva il momento di vendere. Finché l'investimento si è apprezzato, hai guadagnato soldi.
Un altro modo in cui i metalli preziosi si comportano diversamente dalle azioni ha a che fare con i costi di stoccaggio associati ai primi. Quando qualcuno acquista azioni di una società, gli viene rilasciato ciò che è chiamato certificato azionario. Si tratta essenzialmente di una ricevuta dell'investimento, che funge da prova di proprietà. È un documento che contiene informazioni importanti come il nome della società, il numero di registrazione, il numero di azioni possedute, la data delle azioni emesse e altro ancora.
Anche se non hai o perdi il certificato azionario, sei comunque il proprietario di quelle azioni. Hai ancora tutti i diritti che ne derivano grazie al mondo digitale frenetico in cui viviamo ora.
Lo stesso non vale se si investe in metalli preziosi come l’oro. Sono un investimento fisico, il che significa che richiedono spazio di archiviazione fisico (e sicuro). Ciò costerà assolutamente denaro. Se conservi i metalli preziosi in tuo possesso, probabilmente vorrai investire in sistemi di sicurezza fisica come telecamere o allarmi. Anche se non lo sei, dovrai comunque pagare per assicurare i metalli preziosi nel caso in cui vengano rubati. Ricorda che se non hai effettivamente l'oro in cui hai investito, non hai proprio nulla.
Tutti questi fattori di stoccaggio e di assicurazione aumentare il costo complessivo dell’investimento in metalli preziosi. È un ostacolo troppo difficile da superare per molte persone? Niente affatto, ma è qualcosa che devi considerare e che non dovresti considerare se la maggior parte della tua attività è focalizzata sul mercato azionario.
Idea sbagliata #2: i metalli preziosi non sono influenzati dalla tecnologia
Soprattutto in termini di e-commerce, sembra che molte persone credano nell’idea che i metalli preziosi siano una forma di investimento “low tech” o “low fi” – quasi al punto in cui si vedono cose come l’oro e l’argento quanto antiquato.
Hanno difficoltà a capire perché investire in lingotti d'oro quando viviamo in un mondo digitale. Se il futuro sarà senza dubbio guidato da innovazioni tecnologiche come l’intelligenza artificiale, perché dedicare così tanto tempo e impegno a qualcosa di fisico?
A tal fine, le persone non si rendono conto di quanto il mercato mondiale dei metalli preziosi sia veramente guidato dalla tecnologia. Nel 2020, ad esempio, circa 8% di tutta la domanda mondiale di oro provenivano dal settore tecnologico. Questo perché l’oro è parte integrante della maggior parte dei dispositivi elettronici di consumo che diamo per scontati ogni giorno. Ciò include non solo i circuiti stampati che alimentano i nostri computer, ma anche vari chip, connettori e altro ancora.
Ci sono circa 0,034 grammi d'oro nel tuo iPhone medio, ad esempio. Potrebbe non sembrare molto, ma se si considera che ogni anno vengono venduti letteralmente centinaia di milioni di iPhone, si tratta di una grande quantità di oro da cui dipende un intero settore basato sulla tecnologia.
Questo è solo un esempio. Il palladio viene regolarmente utilizzato nel convertitore catalitico delle automobili. Fino a quando non verrà sviluppata un’alternativa a basso costo, una parte significativa della domanda globale di palladio sarà sempre legata direttamente alla tecnologia che è alla base dei veicoli che ci circondano.
Lo stesso e-commerce è un settore che prospera grazie ai computer. Le persone navigano nei loro siti di vendita online preferiti su smartphone, tablet e computer. Gli ordini vengono evasi in magazzini pieni di esempi di automazione dei processi robotici. Le vendite online di elettronica di consumo sono aumentate un enorme $53,9 miliardi nel 2022, il che significa che una parte significativa di tutte le vendite e-commerce è destinata a questi dispositivi.
Tutte queste cose sarebbero impossibili senza i metalli preziosi, il che li rende, da un certo punto di vista, una delle forme di investimento più favorevoli all’e-commerce e orientate alla tecnologia. La prossima volta che qualcuno insiste sul fatto che investire in argento è “antiquato” in un mondo circondato dall’IT e dall’innovazione digitale, pensaci in questo modo.
Idea sbagliata #3: i metalli preziosi sono un investimento "privo di rischi".
È assolutamente vero che uno dei maggiori vantaggi che derivano dall'investimento in metalli preziosi ha a che fare con la loro sicurezza. Se si considera il fatto che soprattutto l'oro è sempre stato richiesto durante tutta la storia umana, è una scommessa sicura che non diventerà improvvisamente obsoleto nel prossimo futuro.
Detto questo, qualsiasi investimento comporta un certo grado di rischio e i metalli preziosi non fanno eccezione. Considera la lunga lista di fattori che possono farlo incidere sul prezzo dell’oro, Per esempio:
- Il valore del dollaro degli Stati Uniti. L’oro tende ad avere una relazione inversa con il valore della valuta statunitense. Se il valore del dollaro diminuisce, il valore dell’oro aumenta. Se il valore del dollaro sale, il valore dell’oro scende.
- Le leggi della domanda e dell'offerta. Non dimenticare che l'oro è una risorsa limitata, mentre la domanda è essenzialmente infinita. Poiché l’oro diventa più difficile da prospettare ed estrarre, diventa anche più costoso farlo. Ciò fa aumentare il prezzo dell’oro.
- Tassi di interesse. Proprio come il valore del dollaro, i prezzi dell’oro tendono ad aumentare quando i tassi di interesse scendono e viceversa.
- Conflitti geopolitici. Ciò è stato recentemente evidenziato dal recente conflitto tra Russia e Ucraina. Quando tutto ciò ebbe inizio, il prezzo dell’oro (così come di altre materie prime) aumentato significativamente.
Il tema ricorrente qui è che molti dei fattori che incidono sui prezzi dei metalli preziosi sono fuori dal controllo dell’investitore. Sì, ogni volta che il valore del tuo argento o oro aumenta, in genere viene visto come una cosa positiva. Ma non puoi controllare cosa succede nel mondo più di quanto puoi controllare il tempo. Se l’imprevedibilità dell’arena geopolitica può avere un impatto positivo su di noi, è ovvio che alla fine possa farlo anche in modo negativo.
Questo è un concetto con cui devi abituarti prima di iniziare a considerare l’acquisto e la vendita di metalli preziosi come un “investimento sicuro”.
Idea sbagliata #4: investire in metalli preziosi non presenta assolutamente alcuno svantaggio
Anche se si mette da parte il concetto di rischio, alcune persone continuano a presumere che investire in metalli preziosi abbia molti più “pro” che “contro”, se addirittura presenta degli svantaggi.
Ai fini di questa discussione, sappi che i concetti di “rischio” e “svantaggio” vengono trattati come due cose separate. Il rischio rappresenta una minaccia legittima alla capacità di raggiungere i propri obiettivi di investimento a lungo termine. Uno svantaggio è un inconveniente che non dovresti affrontare con altri mezzi, ma non è necessariamente dannoso.
Forse il più grande esempio di ciò sono i costi opportunità che derivano dall’investimento in metalli preziosi. Molte persone apprezzano i metalli preziosi perché sono sicuri e relativamente stabili. Ma se guardi al panorama degli investimenti esclusivamente in termini di ROI, i metalli preziosi non sono certo il modo più veloce per raggiungere i tuoi obiettivi.
Secondo uno studio recente, le sole azioni hanno sovraperformato l'oro ben 16 volte dal 1974. Ciò non è necessariamente una cosa negativa. A seconda del tuo stile di investimento, questo potrebbe essere un modo per raggiungere i tuoi obiettivi generando al contempo una tranquillità che non otterrai con altri mezzi. Ma devi solo sapere che stai commerciando l'opportunità di investire in asset potenzialmente ad alto rendimento con un senso di sicurezza quasi senza pari.
Una di queste due cose è intrinsecamente migliore dell’altra? Non necessariamente, ma è qualcosa che devi decidere tu stesso.
Ulteriori considerazioni sull'acquisto e sulla vendita di metalli preziosi
Molte persone che non conoscono i metalli preziosi commettono l’errore di presumere che l’unico modo per investire sia farlo tramite asset fisici. Pensano che se vuoi investire in oro, ad esempio, devi uscire e acquistare quanti più lingotti d'oro possibile. In realtà, i metalli preziosi sono un veicolo di investimento molto più versatile di quanto le persone credano in più di un modo.
Monete e lingotti sono certamente un modo per investire in cose come oro e argento. Puoi ottenere monete, lingotti, tondi e lingotti a seconda del rivenditore online o del cambio valuta locale con cui lavori. Il valore varierà a seconda dell'età dei lingotti, dei pesi e di altri fattori. Pertanto, se due monete d'argento sembrano identiche ad occhio nudo ma hanno due prezzi totalmente diversi, è probabile che siano più dissimili di quanto pensi.
Puoi però investire anche in azioni di società minerarie e fondi comuni di investimento se preferisci. In questo modo, non devi preoccuparti così tanto di dove conserverai la risorsa fisica. Farlo non è dissimile dall’acquistare azioni di società di altri settori o industrie.
Altre opzioni includono quelle come:
- Fondi negoziati in borsa, altrimenti noti come ETF in breve. In questo caso, tu e altri investitori combinate essenzialmente i vostri soldi tramite un fondo che può includere partecipazioni in metalli fisici, azioni di società minerarie o entrambi.
- Futuri. Come accade con altri tipi di futures, accetti di acquistare metalli preziosi a un prezzo specifico in un secondo momento. È un po' più rischioso del semplice investimento in metalli preziosi, ma può anche essere molto più redditizio.
Ciò aiuta anche a sfatare un altro dei malintesi più comuni sui metalli preziosi e sull’e-commerce: che i metalli preziosi siano difficili da acquistare. Soprattutto nel contesto dell'e-commerce, ciò non potrebbe essere più lontano dalla verità. Ci sono molte fonti online che rendono facile anche per i nuovi investitori acquistare lingotti o lingotti, investire nella ricerca di azioni o scambiare futures. Finché hai scelto un partner affidabile, acquistare e vendere metalli preziosi non è più difficile che investire in qualsiasi altro tipo di merce.
In definitiva, una delle cose più importanti da comprendere sui metalli preziosi vale anche per qualsiasi forma di investimento. Devi prendere quante più decisioni possibile basandoti non sull’istinto o sull’intuizione, ma su fatti concreti e concreti.
I metalli preziosi come l'oro e l'argento non sono una “vincita” garantita per il tuo portafoglio perché non puoi investire in nulla senza accettare una qualche forma di rischio. I cambiamenti nella domanda e nell’offerta possono facilmente avere un impatto sui prezzi dei metalli preziosi, così come i conflitti geopolitici inaspettatie fattori aggiuntivi che sono completamente fuori dal tuo controllo.
Per alcuni, tale rischio è controbilanciato dai soli vantaggi della diversificazione. Se stai cercando un modo relativamente semplice per ridurre la volatilità del tuo ampio portafoglio di investimenti, i metalli preziosi sono una grande opportunità per farlo.
È altrettanto importante notare che ogni investitore è diverso dall'altro, il che significa che non esiste un approccio unico per tutti in ciò che si sta facendo. Se in un portafoglio ci fosse un rapporto perfetto tra metalli preziosi, azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento, tutti ne trarrebbero vantaggio.
Non iniziare con il veicolo di investimento sperando che si trasformi automaticamente in un'esperienza fruttuosa. Inizia facendo un elenco degli obiettivi reali e tangibili che desideri raggiungere investendo. Pensa a quanto sei veramente avverso al rischio. Quindi, procedi a ritroso fino agli investimenti che hanno senso dati gli obiettivi che ti sei prefissato. Una volta ottenute queste informazioni, il ruolo dei metalli preziosi nel tuo portafoglio diventerà chiaro.
Se desideri saperne di più sulle idee sbagliate più comuni che le persone tendono ad avere sui metalli preziosi e sull'e-commerce, o se hai altre domande che vorresti discutere con qualcuno in modo un po' più dettagliato , per favore non ritardare - Contattaci a tuo piacimento. Puoi anche fare clic qui per richiedi un preventivo o inizia la tua prova gratuita oggi.
