Lorsque la plupart des gens envisagent d’investir, ils ont tendance à envisager certaines des options les plus traditionnelles disponibles. La plupart des gens connaissent des concepts tels que les actions, les obligations, les fonds communs de placement et les fonds du marché monétaire. Si vous souhaitez passer au niveau supérieur, vous pourriez envisager un domaine comme l’immobilier. Mais un domaine que les gens ont tendance à négliger est également devenu de plus en plus populaire ces dernières années : les métaux précieux.
Lorsque les gens parlent d’investir dans les métaux précieux, ils parlent de métaux comme l’or, l’argent, le platine et même le palladium. L’avantage numéro un est que vous parlez de ressources qui sont A) physiques, B) finies et C) polyvalentes. Ils sont utilisés de différentes manières partout dans le monde, ce qui signifie que les chances sont minces que la demande tombe soudainement à « zéro » du jour au lendemain.
Beaucoup de gens voient même les métaux précieux comme un moyen de lutter contre l’impact permanent de l’inflation. Même lorsque la valeur de certaines devises est en baisse ou que la bourse traverse une période difficile, les métaux précieux ont toujours tendance à prendre de la valeur. Pour être clair, absolument personne ne dit que vous devriez soudainement prendre tous vos fonds d’investissement et les canaliser vers les métaux précieux. Mais en raison de cette demande généralisée, de la couverture contre l’inflation et d’autres avantages évidents, ils constituent une excellente opportunité de diversifier votre portefeuille plus vaste.
Selon une étude récente, la taille du marché mondial des métaux précieux a atteint $261,94 milliards en 2020. Dès 2028, ce chiffre devrait atteindre un énorme $403,08 milliards, soit un taux de croissance annuel composé de 5,6%. Si vous aviez besoin d’une seule statistique pour illustrer non seulement pourquoi tant de gens ont choisi d’acheter et de vendre des métaux précieux comme véhicule d’investissement, que ce soit celle-là.
Mais comme c’est le cas pour d’autres types de véhicules d’investissement, les métaux précieux ne sont pas sans nuances, notamment en ce qui concerne les prix des métaux précieux. Pour vraiment en profiter et profiter de tous les avantages avec le moins d’inconvénients potentiels possible, vous devez faire un effort pour comprendre pleinement les métaux précieux dans ce contexte autant que possible. Dans cet esprit, il existe un certain nombre d’idées fausses que les gens ont tendance à avoir à propos des métaux précieux et du commerce électronique et dont vous devriez être conscient à l’avenir.
Idée fausse #1 : les métaux précieux ne se comportent pas différemment des actions
L’une des idées fausses les plus répandues à propos des métaux précieux – et du concept d’investissement en général – est que tous les véhicules fonctionnent en grande partie de la même manière. Malgré les complexités inhérentes à certains types d’investissements, ils sont tous censés fonctionner en grande partie de la même manière. Vous achetez un bien immobilier pour un prix, sa valeur augmente et vous le vendez avec profit. Vous achetez une action à un autre prix, sa valeur augmente et vous la vendez avec profit. Vous achetez des métaux précieux à un prix unique, leur valeur augmente et vous les revendez avec profit.
Mais le gouffre entre la façon dont quelque chose est censé fonctionner et comment il se comporte réellement est en effet profond.
Pour commencer, les métaux précieux ne génèrent pas de revenus via des concepts tels que les dividendes ou les intérêts, contrairement aux actions. Les dividendes sont un type de paiement qu'une entreprise verse à ses actionnaires, essentiellement pour les récompenser de leur investissement. Parfois, cela est payé sous forme d’actions supplémentaires. Dans de nombreuses situations, le paiement est effectué en espèces. Quoi qu’il en soit, il s’agit d’une petite valeur supplémentaire en plus de la valeur de l’action elle-même, ce qui est une caractéristique que les métaux précieux comme l’argent ou l’or ne partagent pas.
Afin de générer un rendement, les investisseurs sont uniquement à la merci des prix des métaux précieux lorsque vient le temps de vendre. Tant que cet investissement s’apprécie, vous gagnez de l’argent.
Une autre manière dont les métaux précieux se comportent différemment des stocks est liée aux coûts de stockage associés aux premiers. Quand quelqu'un achète des actions dans une entreprise, il reçoit ce qui est appelé certificat d'actions. Il s’agit essentiellement d’un reçu pour l’investissement, faisant office de preuve de propriété. Il s'agit d'un document qui contient des informations importantes telles que le nom de l'entreprise, le numéro d'enregistrement, le nombre d'actions détenues, la date d'émission des actions, etc.
Même si vous n’avez pas ou perdez votre certificat d’actions, vous êtes toujours propriétaire de ces actions. Vous disposez toujours de tous les droits qui en découlent grâce au monde numérique en évolution rapide dans lequel nous vivons actuellement.
Il n’en va pas de même si vous investissez dans des métaux précieux comme l’or. Il s'agit d'un investissement physique, ce qui signifie qu'ils nécessitent un espace de stockage physique (et sécurisé). Cela coûtera absolument de l’argent. Si vous stockez ces métaux précieux en votre possession, vous souhaiterez probablement investir dans des systèmes de sécurité physique comme des caméras ou des alarmes. Même si ce n’est pas le cas, vous devrez quand même payer pour assurer ces métaux précieux en cas de vol. N’oubliez pas que si vous n’avez pas réellement l’or dans lequel vous avez investi, vous n’avez rien du tout.
Tous ceux-ci facteurs de stockage et d’assurance s’ajouter au coût global d’investissement des métaux précieux. Est-ce un obstacle trop difficile à surmonter pour beaucoup de gens ? Pas du tout – mais c'est quelque chose que vous devez considérer, ce que vous ne faites pas si la majeure partie de votre activité est concentrée sur le marché boursier.
Idée fausse #2 : les métaux précieux ne sont pas affectés par la technologie
En particulier en termes de commerce électronique, il semble que beaucoup de gens adhèrent à l’idée selon laquelle les métaux précieux sont une forme d’investissement « low-tech » ou « low-fi » – presque au point où l’on considère des choses comme l’or et l’argent. comme désuet.
Ils ont du mal à comprendre pourquoi vous voudriez investir dans des lingots d’or alors que nous vivons dans un monde numérique. Si l’avenir dépend sans aucun doute d’innovations technologiques telles que l’intelligence artificielle, pourquoi consacrer autant de temps et d’efforts à quelque chose de physique ?
À cette fin, les gens ne réalisent pas à quel point le marché mondial des métaux précieux est réellement axé sur la technologie. En 2020 par exemple, environ 8% de la demande mondiale totale d'or venaient du secteur technologique. En effet, l’or fait partie intégrante de la plupart des appareils électroniques grand public que nous tenons quotidiennement pour acquis. Cela inclut non seulement les circuits imprimés qui alimentent nos ordinateurs, mais également diverses puces, connecteurs et bien plus encore.
Il y a environ 0,034 gramme d'or dans votre iPhone moyen, par exemple. Cela peut ne pas sembler beaucoup, mais si l’on considère que des centaines de millions d’iPhones sont vendus chaque année, cela représente une grande quantité d’or dont dépend toute une industrie technologique.
Ce n'est qu'un exemple. Le palladium est régulièrement utilisé dans le pot catalytique des voitures. Jusqu'à ce qu'une alternative moins coûteuse soit développée, une part importante de la demande mondiale de palladium sera toujours directement liée à la technologie au cœur des véhicules qui nous entourent.
Le commerce électronique lui-même est une industrie qui prospère grâce aux ordinateurs. Les gens parcourent leurs sites de vente en ligne préférés sur leurs smartphones, tablettes et ordinateurs. Les commandes sont exécutées dans des entrepôts remplis d'exemples de automatisation des processus robotisés. Les ventes en ligne d'appareils électroniques grand public ont atteint un énorme $53,9 milliards en 2022, ce qui signifie qu'une part importante de toutes les ventes du commerce électronique est destinée à ces appareils.
Toutes ces choses seraient impossibles sans les métaux précieux, ce qui en fait, d’un certain point de vue, l’une des formes d’investissement les plus conviviales pour le commerce électronique et les plus axées sur la technologie. La prochaine fois que quelqu’un insistera sur le fait qu’investir dans l’argent est « démodé » dans un monde entouré d’innovations informatiques et numériques, pensez-y comme ça.
Idée fausse #3 : les métaux précieux sont un investissement « sans risque »
Il est tout à fait vrai que l’un des principaux avantages d’investir dans les métaux précieux est lié à leur sécurité. Si l’on considère le fait que l’or en particulier a toujours été très demandé tout au long de l'histoire de l'humanité, il y a fort à parier qu'il ne deviendra pas soudainement obsolète dans un futur proche.
Cela dit, tout investissement comporte un certain degré de risque et les métaux précieux ne font pas exception. Considérez la longue liste de facteurs qui peuvent impacter le prix de l'or, Par exemple:
- La valeur du dollar américain. L’or a tendance à avoir une relation inverse avec la valeur de la monnaie américaine. Si la valeur du dollar diminue, la valeur de l’or augmente. Si la valeur du dollar augmente, la valeur de l’or diminue.
- Les lois de l'offre et de la demande. N’oubliez pas que l’or est une ressource limitée, alors que la demande est essentiellement infinie. À mesure que l’or devient plus difficile à prospecter et à exploiter, cela devient également plus coûteux. Cela provoque une hausse du prix de l’or.
- Taux d'intérêt. Tout comme la valeur du dollar, le prix de l’or a tendance à augmenter à mesure que les taux d’intérêt baissent et vice versa.
- Conflits géopolitiques. Le récent conflit entre la Russie et l’Ukraine en a récemment été la preuve. Lorsque cela a commencé, le prix de l’or (ainsi que d’autres matières premières) augmenté de façon significative.
Le thème récurrent ici est que bon nombre des facteurs qui influent sur les prix des métaux précieux échappent au contrôle de l’investisseur. Oui, chaque fois que la valeur de votre argent ou de votre or augmente, cela est généralement considéré comme une chose positive. Mais vous ne pouvez pas plus contrôler ce qui se passe dans le monde que la météo. Si l’imprévisibilité de la scène géopolitique peut avoir un impact positif sur vous, il va de soi qu’elle peut éventuellement également avoir un impact négatif.
C’est un concept avec lequel vous devez vous familiariser avant de commencer à envisager l’achat et la vente de métaux précieux comme un « investissement gagnant à coup sûr ».
Idée fausse #4 : investir dans les métaux précieux ne présente absolument aucun inconvénient
Même si l’on met de côté la notion de risque, certaines personnes continuent de supposer qu’investir dans les métaux précieux présente bien plus d’« avantages » que d’« inconvénients », voire même d’inconvénients.
Pour les besoins de cette discussion, sachez que les notions de « risque » et de « désavantage » sont traitées comme deux choses distinctes. Le risque constitue une menace légitime pour votre capacité à atteindre vos objectifs d’investissement à long terme. Un inconvénient est un inconvénient auquel vous n’auriez pas à faire face par d’autres moyens, mais qui n’est pas nécessairement nuisible.
Le meilleur exemple en est peut-être les coûts d’opportunité liés à l’investissement dans les métaux précieux. De nombreuses personnes apprécient les métaux précieux parce qu’ils sont sûrs et relativement stables. Mais si vous examinez le paysage de l’investissement uniquement en termes de retour sur investissement, les métaux précieux ne constituent pas le moyen le plus rapide d’atteindre vos objectifs.
Selon une étude récente, les actions à elles seules ont surperformé l’or jusqu’à 16 fois depuis 1974. Ce n’est pas nécessairement une mauvaise chose. Selon votre style d'investissement, cela pourrait être un moyen d'atteindre vos objectifs tout en générant une tranquillité d'esprit que vous n'obtiendrez pas par d'autres moyens. Mais vous devez simplement savoir que vous profitez de l’opportunité d’investir dans des actifs potentiellement à rendement plus élevé avec un sentiment de sécurité presque sans précédent.
L’une de ces deux choses est-elle intrinsèquement meilleure que l’autre ? Pas nécessairement, mais c'est quelque chose que vous devez décider vous-même.
Considérations supplémentaires sur l'achat et la vente de métaux précieux
De nombreuses personnes qui découvrent les métaux précieux commettent l’erreur de supposer que la seule façon d’investir est de le faire au moyen d’actifs physiques. Ils pensent que si vous souhaitez investir dans l’or, par exemple, vous devez acheter autant de lingots d’or que possible. En réalité, les métaux précieux sont un véhicule d’investissement beaucoup plus polyvalent que ce que les gens pensent à plus d’un titre.
Les pièces de monnaie et les lingots sont certainement un moyen d’investir dans des choses comme l’or et l’argent. Vous pouvez obtenir des pièces, des lingots, des rondes et des lingots en fonction du revendeur en ligne ou du bureau de change local avec lequel vous travaillez. La valeur variera en fonction de l'âge du lingot, du poids et d'autres facteurs. Par conséquent, si deux pièces d’argent semblent identiques à l’œil nu mais ont des prix totalement différents, il y a de fortes chances qu’elles soient plus différentes que vous ne le pensez.
Cependant, vous pouvez également investir dans actions de sociétés minières et fonds communs de placement si tu préfères. De cette façon, vous n’avez pas à vous soucier trop de l’endroit où vous allez stocker l’actif physique. Cela n’est pas différent de l’achat d’actions de sociétés d’autres industries ou secteurs.
D'autres options incluent celles telles que :
- Fonds négociés en bourse, également appelés ETF en abrégé. Ici, vous et d’autres investisseurs combinez essentiellement votre argent au moyen d’un fonds qui peut inclure des avoirs en métaux physiques, des actions de sociétés minières, ou les deux.
- Futures. Comme c'est le cas pour d'autres types de contrats à terme, vous acceptez d'acheter des métaux précieux à un prix spécifique à une date ultérieure. C’est un peu plus risqué qu’un simple investissement dans les métaux précieux, mais cela peut aussi être beaucoup plus lucratif.
Cela contribue également à briser une autre idée fausse les plus répandues sur les métaux précieux et le commerce électronique : selon laquelle les métaux précieux sont difficiles à acheter. Surtout dans le contexte du commerce électronique, cela ne pourrait être plus éloigné de la vérité. Il existe de nombreuses sources en ligne qui permettent même aux nouveaux investisseurs d'acheter facilement des lingots ou des lingots, d'investir dans la recherche d'actions ou de négocier des contrats à terme. Tant que vous avez choisi un partenaire réputé, acheter et vendre des métaux précieux n’est pas plus difficile que d’investir dans n’importe quel autre type de matières premières.
En fin de compte, l’une des choses les plus importantes à comprendre sur les métaux précieux s’applique également à toute forme d’investissement. Vous devez prendre autant de décisions que possible en vous basant non pas sur votre instinct ou votre intuition, mais sur des faits froids et concrets.
Les métaux précieux comme l'or et l'argent ne sont pas une « victoire » garantie pour votre portefeuille, car vous ne pouvez investir dans quoi que ce soit sans accepter une certaine forme de risque. Les changements dans l'offre et la demande peuvent facilement avoir un impact sur les prix des métaux précieux, tout comme des conflits géopolitiques inattendus, et des facteurs supplémentaires qui échappent totalement à votre contrôle.
Pour certains, ce risque est contrebalancé par les seuls avantages de la diversification. Si vous recherchez un moyen relativement simple de réduire la volatilité de votre important portefeuille d’investissement, les métaux précieux constituent une excellente opportunité d’y parvenir.
Il est tout aussi important de noter que chaque investisseur est différent des autres – ce qui signifie qu'il n'existe pas d'approche universelle quant à ce que vous faites. S’il existait un rapport parfait entre métaux précieux, actions, obligations et fonds communs de placement dans un portefeuille, tout le monde en profiterait.
Ne commencez pas par le véhicule d’investissement en espérant qu’il se transforme automatiquement en une expérience fructueuse. Commencez par dresser une liste des objectifs réels et tangibles que vous souhaitez atteindre en investissant. Pensez à quel point vous êtes réellement réticent à prendre des risques. Ensuite, revenez en arrière vers les investissements qui ont du sens compte tenu des objectifs que vous vous êtes fixés. Une fois que vous disposerez de ces informations, le rôle des métaux précieux dans votre portefeuille deviendra clair.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les idées fausses les plus courantes que les gens ont tendance à avoir à propos des métaux précieux et du commerce électronique, ou si vous avez des questions supplémentaires que vous aimeriez aborder un peu plus en détail avec quelqu'un. , s'il te plaît, ne tarde pas – Contactez-nous à votre convenance. Vous pouvez également cliquer ici pour obtenez un devis ou commencez votre essai gratuit dès aujourd'hui.
